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《華夏時報》記者根據Wind數據梳理發現，截至12月1日，納入統計的714只貨幣基金（各類型分開計算，下同）算數平均7日年化收益率達到2.39%的水平，其中有18只產品7日年化收益率邁過3%門檻，長信長金通B、德邦如意、興業添天盈B等收益率較高，分別達3.676%、3.551%、3.430%。
在基金業內人士看來，貨幣基金收益率上行主要源于貨幣政策寬松轉向常態化寬松，貨幣市場利率有顯著回升，推動貨幣基金收益率回升；另一方面臨近年末，市場流動性將面臨季節性緊張的局面，短端收益率整體易上難下。
對于下一步收益走勢，一些業內人士認為，疊加年底臨近，資金面波動加大，貨幣基金收益回升態勢或可延續；但也有資產配置機構人士認為，市場整體仍然呈現出風險偏好上移的特征，整體無風險收益率下行還是大概率事件，而這些因素反而將利好權益市場的投資機會，未來一段時間貨幣市場利率難以出現大幅上行，貨幣基金長期看收益下行仍是大勢所趨。
貨幣基金收益率持續回升
貨幣基金作為一類工具型產品一直獨具吸引力，今年卻一度跌至1%區間收益率，表現低迷。近期，記者發現，前期表現不佳的貨幣基金收益率出現反彈，正在悄然回升。
Wind資訊數據顯示，截至12月1日，納入統計的714只貨幣基金（各類型分開計算）算數平均7日年化收益率達到2.39%的水平，其中有18只產品7日年化收益率邁過3%門檻，長信長金通B、德邦如意、興業添天盈B等收益率較高，分別達3.676%、3.551%、3.430%。
這與今年年中普遍低于2%的水平相比，收益水平已顯著提高。記者梳理發現，今年4月份到8月份，貨幣基金的七日年化收益率均值在1.5％至1.8％之間徘徊；9月、10月略有回升，大約處于2.0%左右水平，而到了11月則達到2.25%的水平，近期仍在回升之中。
從全部貨幣基金的利率變化來看，回暖趨勢明顯。這一走勢從余額寶的收益率區間也可以看出來，11月23日，天弘余額寶的七日年化收益率達到1.9970%，逼近2%；11月24日，7日年化收益率報2.0140%，時隔近七個月重返“2”時代；12月1日，報2.1310%。此前，天弘余額寶7日年化收益率曾一度跌至1.3110％。
對于近期貨幣基金收益上行的原因，諾德基金基金經理趙滔滔在接受《華夏時報》記者采訪時表示，在目前貨幣基金收益率逐步走高的市場環境下，貨幣基金的投資價值逐步顯現。一方面，隨著疫情對經濟的沖擊逐步減弱，經濟恢復的速度逐步加快。在這種背景下，央行由于疫情所采取的偏寬松的貨幣政策有內在的正常化需求：體現在操作上，表現為短期資金投放減少，中長期資金投放增加，資金中樞上移；另一方面，實體經濟信貸需求較強，而商業銀行體系內部的負債端缺少長期的穩定資金來源，導致同業資金需求旺盛，以存單發行為代表的資金成本逐步走高。
“一方面是隨著經濟從疫情中恢復，貨幣政策寬松轉向常態化寬松，貨幣市場利率有顯著回升，推動貨幣基金收益率回升；另一方面臨近年末，市場流動性將面臨季節性緊張的局面，短端收益率整體易上難下。”淳石資本業務合伙人楊如意向本報記者表示，一是要改變投資者購買貨基的認知和習慣，避免極端市場狀況下的不穩定事件；二是改善貨幣基金的流動性管理環境；三是構筑T+0的限額底線，緩沖當下行業競爭帶來的沖規模等不規范現象。
華輝創富投資總經理袁華明也表示，貨幣基金主要配置久期較短的利率債、高等級信用債、同業存單和回購等資產，收益率取決于當期政策利率。在國內經濟和消費復蘇背景下，國內貨幣政策從上半年應急式寬松狀態逐步收緊，帶動了下半年包括貨幣市場的各類利率中樞的提升。
年內收益率走勢如何？
伴隨著貨幣基金收益率的上揚，有關資金回流貨幣基金的討論漸起。有業內人士指出，在近期債基頻頻踩雷的背景下，或有部分投資者因信用風險沖擊下風險偏好降低或進行更加分散化的資產配置需求，轉而流入低風險的貨幣基金。
那么在債券基金尚處于債市震蕩的余威下，當下會是貨幣基金較佳的逆襲機會嗎？
“我們認為，在目前貨幣基金收益率逐步走高的市場環境下，貨幣基金的投資價值逐步顯現。畢竟貨幣基金凈值增長較為穩定，投資體驗較好。今年以來，整體來看，貨幣基金市場規模雖有所下滑，但仍保持較大體量，作為重要的現金管理工具，仍有較大投資價值。”諾德基金基金經理趙滔滔表示。
財經評論員郭施亮告訴本報記者，在未來剛性兌付逐漸打破以及無風險利率趨于下行背景下，貨幣基金可能成為階段性信用債市場的資金流入補充，但長期來看，資金會考慮資產增值需求，逐漸往權益資產分散配置。在無風險利率趨于下降背景下，貨幣基金利率短期回升不改中長期逐漸邊緣化趨勢，未來貨幣基金更傾向于利率平穩運行，但可能中長期保持在相對偏低的利率水平。
楊如意向本報記者分析道，在目前大盤持續震蕩的行情下，許多資金處于觀望狀態，貨幣ETF對于場內觀望資金無疑是非常好的選擇之一，若大盤長期處于震蕩格局，貨幣ETF有望維持凈流入狀態，貨幣基金投資需求依然在。
“但事實上，受到此前收益率持續下行沖擊，貨幣基金整體規模和占比的確都在不斷縮水。由于近期貨幣基金收益率上行，的確有部分資金正在回流，但是整體回流的幅度也并不是十分明顯。市場整體仍然呈現出風險偏好上移的特征，整體無風險收益率下行還是大概率事件，而這些因素反而將利好權益市場的投資機會。未來一段時間貨幣市場利率難以出現大幅上行，貨幣基金長期看收益下行仍是大勢所趨。”楊如意進一步補充道。
袁華明向本報記者指出，結合近期央行“不讓市場缺錢，也不搞大水漫灌”貨幣政策基調，貨幣市場利率進一步提升的空間也有限。貨幣基金是以天或周為單位的短期低風險配置選擇，中長期角度權益類基金具有更好吸引力。隨著債券市場趨于穩定，從債券市場流出的資金會慢慢返回，貨幣基金市場規模短期或許會擴大，但中長期還是會趨于穩定。
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